Conhecendo as regras pode poupar dinheiro
Você acabou de receber um prêmio do seguro de invalidez de seguridade social (SSDI) com um pagamento fixo? Embora seja um alívio finalmente obter seus benefícios, ele traz a questão de quanto imposto você deve a ele. Este dinheiro não é isento de impostos, mas se você vai ter que pagar imposto depende de sua renda, deduções e vários outros fatores. O IRS fornece uma planilha para determinar quanto você deve.
Solicitar benefícios do SSDI e esperar por um julgamento pode ser um processo longo, às vezes levando meses ou anos. Muitas pessoas que recebem benefícios de SSDI recebem um pagamento único para cobrir o pagamento nos meses entre a data oficial de início da deficiência e quando foram finalmente concedidos benefícios. Alguns desse cheque grande, no entanto, podem estar voltando para o Tio Sam como impostos. Imposto de renda não é automaticamente retido, então você não quer uma surpresa desagradável de alguns meses abaixo da estrada.
Metade dos seus benefícios de SSDI são tributáveis todos os anos
De acordo com o procurador Paul Gada do Allsup Disability Life Planning Center, os pagamentos regulares mensais de SSDI não causam tanta preocupação, porque, em média, US $ 1.165 por mês (para 2015), muitas pessoas que dependem dele como sua única fonte de renda. renda não deve impostos. No entanto, reportar o montante fixo como rendimento para um ano fiscal pode resultar em impostos devidos. Você pode acabar pagando mais do que precisa pagar se não receber o conselho certo.
Até 50% dos benefícios da Previdência Social são tributados a cada ano. "O montante real é determinado pela adição de metade dos benefícios SSDI do contribuinte a todas as suas outras fontes de renda. Uma declaração de imposto de renda federal deve ser apresentada se a renda bruta for superior a um determinado valor pelas regras da Receita Federal", diz Gada.
Se você deve imposto devido ao pagamento fixo dependerá de quanto você recebe e quanto de renda você teve durante os anos fiscais o pagamento coberto.
Use Planilhas 915 da publicação do IRS para figurar seu imposto
Pode ser vantajoso reivindicar todo o montante fixo no ano fiscal atual ou usar as planilhas do IRS para distribuí-lo nos anos fiscais anteriores. Você não vai alterar suas declarações fiscais anteriores, você vai descobrir qual é a sua vantagem usando uma planilha preenchida com a sua declaração de imposto atual. Você pagará a quantia menor conforme determinado pela planilha.
Se você receber um pagamento SSDI de quantia fixa, verá o valor incluído na Caixa 3 do Formulário SSA-1099 recebido da Administração do Seguro Social. As planilhas fornecidas na Publicação do IRS 915 podem ser usadas para determinar a parte tributável de um pagamento retroativo do SSDI.
Gada observa que pode ser difícil ou confuso fazer isso manualmente. É melhor tratá-lo com um software de preparação de impostos ou com um profissional de impostos para preparar o seu retorno.